检查比特币

所谓洗钱（Money Laundering），是指伪装、隐瞒非法所得的来源和性质以及通过各种手段产生的收益，使其在形式上合法的行为。

Blockchain Pencil 创始人龚明认为，比特币不具备将非法收入转化为合法收入的能力。比特币之间的交易可以是匿名的，但只要有比特币与任何法币之间的交易或兑换，所有的比特币账户都会被全网记录下来，留下线索，这对于洗钱者来说风险很大。

世界各地对比特币和法定货币之间的交易都有严格的限制。国内外大型比特币交易所都需要知道投资者的身份信息和照片，这在纯粹匿名的状态下基本上是做不到的。

大规模的洗钱活动不会通过比特币进行。目前全球比特币交易量仅为140亿美元，折合人民币960亿元。

但是，针对去年比特币涨了140%，今年头几天涨了30%，也在一定程度上导致了市场造假，比特币开始被用作金融工具。市场上的产品。

在肖雷看来，中国的投资渠道比较窄，人们更愿意追求高收益的产品，就像前几年p2p很火一样。比特币，作为一个新兴的东西比特币怎么开户，如果能赚钱，即使人们不知道比特币到底是什么，也有开户炒作的意愿。

据业内人士透露，特定计算机程序计算出的“比特币”（Bitcoin）规模有一定的限制。到2020年比特币怎么开户，最大规模为2100万枚，至今已发行1700万枚，国内有五六枚。几百万，中国没有那么多币，但是少量的币就构成了很大的交易量，是人为的炒作。

交易平台曾表示，中国的比特币交易份额占全球的90%。事实上，如此高的交易数据是比特币交易平台为了吸引投资者而制造的噱头。中国实际交易量约占全球的50%-60%，大部分交易量来自自动化量化套利程序。

大部分欧美交易所的日交易量在1亿元左右。平台隐患

比特币价格的剧烈波动源于其背后的机制，7×24小时，T+0涨跌无止境。业内人士认为，比特币本身的机制涉嫌炒作。同时，它还有Leverage，据知情人士透露，最大杠杆为20倍。同时也有猜测的嫌疑。

一位平台人士告诉《财经》，该平台融资融币业务的最大杠杆为4倍。对于短线投资者来说，融资体现在如果比特币价格预期上涨，就会向平台注资买入比特币，等待价格上涨，然后卖出比特币，将资金返还给平台；感觉比特币价格会下跌，就从平台借钱卖掉，等比特币价格下跌后，低价买币返还给平台。但是，如果预期出现偏差，会给投资者带来更大的损失。

比特币的隐性风险主要包括以下几个方面：第一风险是资金风险，比特币服务简单，开户和取款，开户和取款之间会有各种取款限制，大量资金并且货币存在平台中，存在逃跑和挪用资金池的风险；第二个风险是非法从事支付结算和交换的风险。部分平台开通了代币集合，在某些场景下，通过比特币结算是未经授权的。从事支付结算业务；第三个风险是资产跨境转移，在国内买比特币，然后在国外卖，与多个国家形成对价关系，形成不同于正常外汇价格的汇率，存在套利中间关系，扰乱市场秩序，也牵扯到金融银行。

比特币投资者主要分为四类：一类是国际投机套利；二是35-40岁的IT背景人群；三是企业主；四是温州炒房主。由于国内和国际价格的差异，一些投资者为了套利而跑差价。只有少数人长期持有比特币。由于国内和国际价格的差异，大多数人持有比特币进行套利。

“一些庄家抬高价格，通过涨价迅速吹破泡沫，进而吸引中小投资者入场。一旦爆发，势必造成巨大损失，构成群体性事件。”上述接近监管机构的人士表示。

据上述接近监管部门的人士透露，2016年，各地经济调查报告显示，市场上存在近百种数字货币。 2015年至2016年，公安部立案290余起，其中大部分为货币性质的，涉及克拉币、万福币等非法传销、集资、诈骗等。

世界各地的中央银行对比特币的定义不同。在德国，比特币被认为是一种货币计量单位，而在美国，它被定义为一种商品。中国人民银行早在2013年就将比特币定义为虚拟商品，不具有与货币同等的法律地位。

肖雷认为，比特币完全是技术性的，不可能被淘汰。这就是为什么那么多人愿意买，价格涨得那么快，分布在世界各地，全世界有几十万个终端，它是一个分布式区块链，每个区块链都存储一个完整的信息，所以没有办法消除它。 “它也不需要任何国家的承认。因此，虽然每个国家对它的定义不同，监管不同，但最重要的一点是你不能消灭它，你必须承认它的存在。”

对于比特币的监管问题，世界各国的态度都不是很明确，似乎还处于试探阶段。 “目前，俄罗斯、印度和台湾对比特币持警告态度，英国是开放的，美国正在观察中。国际监管还比较模糊。”上述接近监管人士表示。

对于独立于中央银行的比特币的额外存在，它是否会对货币体系造成一定的影响。肖雷认为，我们以前的信用体系，一定要找到实物货币或者硬通货，然后用国家主权来背书。钱可以是纸，未来可能没有纸币，但货币会长期以主权的形式存在。如果国家的概念还存在，比特币很难成为通用货币，但可以说是通用资产。

（本报记者路玲也为本文撰稿）